資産運用

セミリタイア(FIRE)後の資産運用ルールについて(4%ルールから1.3%ルールへ)

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会社を辞めるまで残り1年となり、リタイア後の資産運用ルールについて
考える時間が増えました。
資産がどうなったら、どうするか?については
頭の中で色々とシミュレーションするに越したことはないので、今後も
いろいろと考えながらルール改定を常にする必要があると思っています。
その資産運用、資産の取り崩し方法について現時点での考えをまとめてみました。

■チャプター
0:00 オープニング
1:57 アウトライン
3:37 4%ルール
6:20 保険としての現金確保
9:58 配当金とネット収入
15:12 資産取り崩し方針
18:13 緊急手段としての働く条件
21:04 まとめ

【これまでの資産運用実績】
2017年:1,407万円 → 2,778万円
2018年:2,778万円 → 2,416万円
2019年:2,416万円 → 2,825万円
2020年:2,825万円 → 4,577万円
2021年:4,577万円 → 5,846万円
2022年:5,846万円 → xxxxx万円(目標額:6,480万円)

【資産運用方針】
①投資信託へ毎月5万円を米国インデックスに積立(つみたてNISA含む)
②①以外の毎月の黒字額は現金比率上げるために貯金
③②である程度の貯金が貯まって、かつ債券市場が下がってきたら債券ETF(BND)を購入

【プロフィール】
大手企業の技術職で働いているアラフィフ独身サラリーマン
団塊ジュニア世代&就職氷河期世代
20代、30代は浪費家で40代から急に節約&投資に目覚める
あと1年~2年くらいでFIREする予定

【会社を辞める理由】
・このまま今の仕事をして定年になりたくない(定年をリアルに感じる年齢)
・楽しいワクワクする日々を過ごしたい
・同じ仕事を25年もやって飽きた
・将来性のない会社で仕事を頑張る意味を感じない
・金銭的な余裕が出来た

【月1回の定期動画】
第1土曜:全資産運用実績公開
第2土曜:つみたてNISA運用実績公開
第3土曜:米国ETF(VTI)運用実績公開
第4土曜:ギャンブル投資結果報告

■お勧めの投資本(私が読んで良かったと思えた書籍紹介)
【初心者編】
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※どれか1冊だけ読めば十分
【中級者編】
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※特に③と④がお勧め!
【上級者編】
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※かなり難しい内容ですが、読めば深い知識が得られる!

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